Vermögensverwaltung

Sie möchten Ihr Vermögen auf lange Sicht vermehren und sich nicht täglich mit den Finanzmärkten beschäftigen? Mit einem Vermögensverwaltungsmandat übertragen Sie diese Aufgaben an uns. So profitieren Sie von einer professionellen Vermögensverwaltung und gewinnen Zeit für die wichtigen Dinge im Leben. Unser Investment-Team legt Ihr Geld verantwortungsvoll für Sie an. Ausgangspunkt sind dabei Ihre persönliche Situation sowie Ihre Ziele und Bedürfnisse.

Attraktives Preismodell und volle Kostentransparenz
Halbjährliches Reporting mit Performanceausweis
Sie profitieren von unserer langjährigen Erfahrung und unserer Expertise
Das Vermögensverwaltungsmandat ist jederzeit kündbar

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Nachhaltigkeit lohnt sich

Aus Überzeugung empfehlen wir die nachhaltige Vermögensverwaltung. Dabei kann Ihr Kapital schon während der Anlagedauer viel Gutes bewirken. Wir achten bei unseren nachhaltigen Lösungen nebst finanziellen auch auf ethische, ökologische und soziale Kriterien. So lassen sich Unternehmen und Organisationen fördern, die zu den Pionieren einer nachhaltigen Wirtschaft gehören – ganz ohne Renditeeinbussen. Damit schaffen wir mehrfach Werte: für Sie, die Umwelt und die Gesellschaft.

Mandatslinien und Anlagestrategien

Bei der BKB bestimmen Sie, auf welche Anlageschwerpunkte Sie bei der Verwaltung Ihres Vermögens Wert legen. Die Art und die Herkunft der Anlagen definieren den Schwerpunkt. Ihrem Bedürfnis entsprechend und gemeinsam mit Ihrer persönlichen Beraterin oder Ihrem persönlichen Berater entscheiden Sie sich für eine der fünf Mandatslinien. Auch Kombinationen sind möglich. Welche Wahl Sie auch treffen, der langfristige Aufbau Ihres Vermögens oder der Kapitalerhalt stehen für uns im Zentrum.

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Vermögensverwaltungsmandat «nachhaltig»

Beim Mandat «nachhaltig» investieren Sie ausschliesslich in Unternehmen, die sozial und ethisch oder ökologisch hohe Standards erfüllen. Neben traditionellen Finanzkennziffern beziehen wir also auch Umwelt- und Sozialkriterien mit ein, wenn wir einen Anlageentscheid fällen. Sämtliche Nachhaltigkeitstitel der Basler Kantonalbank verfügen über ein Nachhaltigkeitsrating und unterliegen unserem strengen, systematischen Prüfverfahren. Zur Auswahl stehen vier verschiedene Anlagestrategien, die es Ihnen erlauben, Ihr Vermögen passend zu Ihren individuellen Bedürfnissen anzulegen. Ihr gemeinsamer Nenner ist der Fokus auf Nachhaltigkeit.

Einkommen
Sie möchten nur ein beschränktes Risiko eingehen. Trotzdem wollen Sie sich höhere Ertragschancen mit Aktien und Fremdwährungen nicht gänzlich entgehen lassen. Im Zentrum steht der langfristige Erhalt Ihres Vermögens. Mögliche Kapitalgewinne ergänzen das regelmässige Einkommen durch Zins- und Dividendenerträge.

Ausgewogen
Sie sind bereit, ein höheres Risiko zu akzeptieren. Auf einen dominierenden Aktienanteil möchten Sie aber verzichten. Ihr Ziel ist ein regelmässiges Einkommen durch Zins- und Dividendenerträge. Gleichzeitig streben Sie langfristig einen durchschnittlichen Vermögenszuwachs durch Kapitalgewinne an.

Wachstum
Sie streben langfristig ein hohes Vermögenswachstum an. Dazu möchten Sie Ihr Vermögen an den weltweiten Kapital- und Aktienmärkten anlegen. Ihr Ziel ist ein höherer Gesamtertrag durch Kapitalgewinne.

Aktie
Ein maximales Kapitalwachstum steht für Sie langfristig im Zentrum. Dazu möchten Sie gezielt und diversifiziert in die internationalen Aktienmärkte investieren. Dabei nehmen Sie auch grosse Kursschwankungen in Kauf.

Mindestvolumen: 100 000 CHF

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Vermögensverwaltungsmandat «Fokus Schweiz»

Beim Mandat «Fokus Schweiz» investieren Sie Ihr Vermögen grösstenteils in Anlagen in Schweizer Franken. Langfristig bewegt sich deren Anteil um die 75 %. Dennoch sind Ihre Anlagen breit diversifiziert dank Investitionen unter anderem in Gold, Immobilien und Rohstoffe. Aus ethischen Gründen verzichten wir bei Letzteren jedoch auf Agrarrohstoffe. Um Ihr Vermögen passend zu Ihren individuellen Bedürfnissen anzulegen, wählen Sie eine der folgenden Anlagestrategien aus.

Obligationen
Regelmässige Erträge und möglichst geringe Kursschwankungen haben für Sie oberste Priorität. Deshalb stehen für Sie Sicherheit und der Vermögenserhalt an erster Stelle.

Mindestvolumen: 100 000 CHF

Vermögensverwaltungsmandat «international»

Beim Mandat «international» legen Sie Ihr Vermögen global diversifiziert an. Der Anteil an Anlagen in Schweizer Franken liegt langfristig je nach Strategie zwischen 35 % und 50 %. Zudem investieren Sie nur geringfügig in Schweizer Aktien. Entsprechend gehen Sie hier bewusst höhere Fremdwährungsrisiken ein. Zur Auswahl stehen fünf verschiedene Anlagestrategien, mit denen Sie Ihr Vermögen passend zu Ihren individuellen Bedürfnissen anlegen können.

Obligationen
Regelmässige Erträge und möglichst geringe Kursschwankungen haben für Sie oberste Priorität. Deshalb stehen für Sie Sicherheit und der Vermögenserhalt an erster Stelle.

Wachstum
Sie streben langfristig ein hohes Vermögenswachstum an. Dazu möchten Sie Ihr Vermögen an den weltweiten Kapital- und Aktienmärkten anlegen, und Sie verfügen auch bezüglich Fremdwährungen über eine grosse Risikobereitschaft. Ihr Ziel ist ein höherer Gesamtertrag durch Kapitalgewinne.

Mindestvolumen: 100 000 CHF

Vermögensverwaltungsmandat «regelbasiert»

Beim Mandat «regelbasiert» investieren Sie Ihr Vermögen nach klaren Regeln Ihrer gewählten Anlagestrategie in verschiedene Anlageklassen. Die Aufteilung Ihres Vermögens erfolgt aber nicht starr, sondern passt sich dynamisch dem Marktumfeld an.

Was ist eine regelbasierte Anlagestrategie?

Ein striktes Regelwerk steht im Zentrum des regelbasierten Anlegens. Es definiert präzise eine Anlagestrategie mit Signalen, wann ein Kauf oder Verkauf ausgelöst wird. Sobald vorabdefinierte Signale eintreten, werden die entsprechenden Investitionen automatisch getätigt. So setzen Sie Ihre Anlagestrategie konsequent um. Subjektive Entscheidungen von Einzelpersonen fallen weg.

Mindestvolumen: 100 000 CHF

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Dividenden Schweiz

Beim Vermögensverwaltungsmandat Fokus Dividenden Schweiz verfolgen Sie zwei Ziele: Einerseits soll Ihr Vermögen wachsen, andererseits möchten Sie sich regelmässig Dividenden auszahlen lassen. Im Rahmen einer sorgfältigen Analyse wählen wir Titel des SPI® aus, die zu diesen Zielen passen.

Anlageuniversum: Wahl von rund 30 bis 40 Aktien des SPI® mit stetigen Ausschüttungen

Dividendenzahlungen: Die im SPI® enthaltenen Titel leisten hauptsächlich im April und Mai Dividendenzahlungen

Mindestvolumen: 150 000 CHF

Bei der Wahl berücksichtigen wir nur Aktien mit anhaltender Dividendenrendite.

Zehn gute Gründe für ein Vermögensverwaltungsmandat

1. Bewährte Strategien

Gemeinsam mit Ihrer persönlichen Beraterin bzw. Ihrem persönlichen Berater wählen Sie die Anlagestrategie, die Ihren individuellen Zielen und Bedürfnissen entspricht.

2. Mehr Freiraum

Die Delegation der Verwaltung Ihres Vermögens spart Ihnen wertvolle Zeit. Zugleich haben Sie die Gewissheit, dass Ihr Portfolio stets aktiv bewirtschaftet und überwacht wird.

3. Attraktiver Preis

Das Besondere bei der BKB sind zwei attraktive Preismodelle, die Ihnen volle Kostentransparenz bieten. Die All-in-Fee ist für alle Anlagestrategien gleich. Optional steht Ihnen zudem eine All-in-Fee mit Performancebeteiligung zur Auswahl.

4. Optimale Bewirtschaftung

Der hohe Ausbildungsstand unserer Spezialistinnen und Spezialisten garantiert Ihnen eine optimale Bewirtschaftung Ihrer Vermögenswerte.

5. Strukturierter Prozess

Unser klar strukturierter Anlageprozess ermöglicht uns eine rasche Reaktion auf das aktuelle Marktgeschehen und bei Bedarf eine umgehende Anpassung Ihres Portfolios.

6. Vielfältige Wahlmöglichkeiten

Sie bestimmen die inhaltlichen Schwerpunkte Ihrer Investitionen. Bei der BKB können Sie wählen zwischen einer nachhaltigen, schweizerischen, internationalen, regelbasierten oder auf dividendenstarke Schweizer Aktien fokussierte Mandatslinie.

7. Sorgfältige Risikostreuung

Ihr Portfolio ist breit diversifiziert. Es beinhaltet verschiedene Anlageinstrumente und -kategorien.

8. Weitreichende Transparenz

Über die Entwicklung Ihrer Vermögenswerte informieren wir Sie zweimal jährlich detailliert und ausführlich.

9. Grosse Flexibilität

Selbstverständlich haben Sie jederzeit die Möglichkeit, Ihren Vermögensverwaltungsauftrag zu ändern oder zu widerrufen.

10. Breiter Zugang

Wir eröffnen Ihnen den Zugang zu professionellen, kostengünstigen Anlageinstrumenten, die sonst nur institutionellen Kunden offenstehen.

Unsere Kundinnen und Kunden verdienen nur das Beste Unser Best-in-Class-Ansatz und unsere Anlagephilosophie

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Profitieren Sie von unserer Erfahrung und Expertise

Beim Vermögensverwaltungsmandat sorgen unsere Anlageexpertinnen und -experten für eine ebenso professionelle wie individuelle Betreuung Ihres Kapitals. Bereits ab einem Vermögen von 100 000 CHF sichern Sie sich unsere langjährige Erfahrung und unsere weitreichende Expertise. Darüber hinaus gewinnen Sie Zeit für die wichtigen Dinge des Lebens. Sie müssen sich um nichts kümmern. Basierend auf Ihrem Risikoprofil übernehmen wir alle Anlageentscheide vollumfänglich.

Zertifizierte Beratung

Bei der BKB legen wir Wert auf eine qualitativ hochwertige Beratung und auf profundes Fachwissen. Deshalb durchlaufen alle Kundenberaterinnen und Kundenberater einen mehrstufigen, systematischen Zertifizierungsprozess. Denn nur so können wir Sie Ihren Bedürfnissen und Zielen entsprechend unterstützen und begleiten.

Langfristige Liquiditätsplanung

Als wichtiges Fundament Ihrer Anlagestrategie erstellen wir zuerst eine Liquiditätsplanung. Sie bestimmt weitgehend Ihr Risikobudget. Wir erörtern Ihre Ziele hinsichtlich Werterhaltung oder Wertvermehrung und berücksichtigen weitere finanzielle Faktoren wie Pensionskasse, Unternehmensbeteiligungen, eigene Firma oder Immobilien. Im Anschluss an diese Analyse unterbreiten wir Ihnen eine optimale Vermögensverwaltungslösung.

Breite Diversifikation

Je nach Anlagestrategie, die wir gemeinsam mit Ihnen anhand Ihres Risikoprofils ausgewählt haben, investieren wir Ihr Vermögen in unterschiedliche Anlageklassen. Hierzu gehören Liquidität, Obligationen, Aktien und nicht traditionelle Anlagen. Durch diese breite Diversifikation reduzieren wir Ihr Risiko. Es stehen Ihnen Anlageinstrumente zur Verfügung, die sonst nur institutionellen Kunden vorbehalten sind.

Laufende Überwachung

Ihr Portfolio wird laufend überwacht und an die aktuellen Gegebenheiten des Marktes angepasst. Dadurch haben Sie die Gewissheit, dass Ihr Geld bei uns bestmöglich angelegt ist.

Detaillierte Berichterstattung

Wir informieren Sie zweimal jährlich detailliert über Ihre Investitionen, Ihre Rendite und die Entwicklung Ihrer Vermögenswerte. Im persönlichen Gespräch mit Ihnen erörtern wir zudem, ob sich an Ihrer finanziellen Situation etwas verändert hat, das Einfluss auf Ihre Anlagestrategie haben könnte. Bei Bedarf schlagen wir Ihnen Anpassungen vor und setzen diese um.

Vertiefte Nachhaltigkeitsanalyse

Nebst der klassischen Finanzanalyse kommt bei unseren nachhaltigen Lösungen eine Nachhaltigkeitsanalyse hinzu. Einerseits wenden wir dabei Ausschlusskriterien an, die gewährleisten, dass kritische Branchen wie z.B. die Atom- und Rüstungsindustrie nicht in Ihr Portfolio gelangen. Andererseits werden die Unternehmen ausgewählt, die innerhalb ihrer Branche zu den Vorreitern bezüglich ökologischer und sozialer Aspekte gehören und sich durch vorbildliche Führungsprinzipien auszeichnen.

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Gut zu wissen

Fondsvertriebsentschädigungen (Retrozessionen), die wir von Dritten erhalten, leiten wir automatisch und vollumfänglich an Sie weiter.
Mehr zum Best-in-Class-Ansatz und zu unserer Anlagephilosophie erfahren Sie hier.