Technische Spezifikationen

Zahlungsauftragsdateien übermitteln Sie aus Ihrer Finanzsoftware an die BKB. Im Gegenzug beziehen Sie ebenfalls ohne Umweg Meldungen über erfolgte Transaktionen zur direkten, automatisierten Verarbeitung in Ihrer Finanzsoftware. Dafür stehen Ihnen standardisierte, von den meisten Finanz- und Treasury-Software-Anbietern implementierte Meldungstypen im SWIFT- oder ISO 20022-Format zur Verfügung.

 

	Format	Pro­dukt / Dienst­­­leistung	Mel­­­dungs­­­ty­pen	E-Banking	Mobile Banking	EBICS	SWIFT
Da­ten­ein­lie­fe­rung	ISO	Zahlungs­­­datei im ISO­-­Format	pain.001	✓	✓	✓
	ISO	Sta­tus­­­rück­­mel­­dung	pain.002	✓		✓
	SWIFT	Zah­lungs­­­auf­­­trä­ge	MT101/MT103				✓
	ISO	Last­schrifts­da­tei im ISO-For­mat	pain.008			✓
	DTA	Last­schrifts­da­tei im DTA-For­mat	LSV	✓
Re­por­ting On­line­be­zug der Konto- & Finanz­infor­mationen		Cash Repor­ting ISO
	ISO	Konto­aus­zug	camt.053	✓		✓
	ISO	Konto­report (Intra­day)	camt.052	✓		✓
	ISO	Gut­schrifts- und Be­lastungs­an­zeige	camt.054	✓		✓
		Cash Repor­ting SWIFT
	SWIFT	Konto­aus­zug	MT940	✓		✓	✓
		Cash Repor­ting weitere
	ESR	ESR-/LSV Gut­schrif­ten	V11	✓		✓
	PDF	Konto­aus­zug e-Doku­ment	pdf	✓	✓	✓
	PDF	Gut­schrift- und Be­lastungs­an­zeige	pdf	✓	✓	✓
Reporting Securities		Repor­ting Securities SWIFT
	SWIFT	Bestä­tigung eines Kaufs oder Ver­kaufs an Kun­den	MT515				✓
	SWIFT	De­pot­be­stands­auf­stellung	MT535				✓
	SWIFT	Depotbewegungen	MT536				✓
	SWIFT	Be­stä­tigung der Ab­wicklung einer Ka­pital­mass­nahme	MT566				✓

Für die Regelung der Berechtigungen zur Übermittlung und Freigabe von Zahlungsaufträgen sowie den Bezug von Meldungen zu Transaktionen, Anzeigen und Auszügen stehen Ihnen die beiden folgenden Möglichkeiten zur Verfügung:

1. Regelung der Übermittlungs- und Freigaberechte in Ihrer Finanzsoftware bzw. Ihrem ERP-System
2. Regelung der Übermittlungs- und Freigaberechte mittels verteilter, elektronischer Unterschrift (VEU) mit Hinterlegung der Berechtigungen bei, und Prüfung durch die BKB

 

Grundsätzlich bestehen die folgenden Berechtigungsmöglichkeiten:

• E Einzelunterschrift, allein oder mit jedem anderen
• A Kollektivunterschrift, mit Einzel-, Gruppe A- oder Gruppe B-Zeichnungsberechtigung
• B Kollektivunterschrift, nur mit Einzel-, oder Gruppe A-Zeichnungsberechtigten
• T Umsatzabfrage und Transportunterschrift mit Auskunftsberechtigung

 

Ab Dezember 2024 wird die BKB die aktuellste EBICS-Version 3.0 anbieten. Sie profitieren mit den wichtigsten Änderungen bei der Nutzung von BKB-EBICS 3.0 von folgenden, zusätzlichen Vorteilen:

• Verwendung neuer, erweiterter ISO-Formate in aktualisiertem Schema
  Die mit der Version 2.5 bestehenden Auftragsarten werden durch ein neues BTF-Konzept (Business Transactions & Formats) zur Identifikation konkreter Sende- bzw. Abhol-Aufträge abgelöst. Dabei werden die BTF hinsichtlich Upload (BTU) und Download (BTD) unterschieden. Das bisherige, textbasierte Kundenprotokoll HAC wird durch eine Version im XML-Format ersetzt.
• Neues Sicherheitslevel
  Die Mindestlänge für die, als X.509-Zertifikat übertragenen Schlüsselarten vergrößert sich auf 2048 Bit. Das A004-Format ist im Standard nicht mehr enthalten.
• Harmonisierte und erweiterte Auftragsarten für die grenzüberschreitend einheitliche Verarbeitung
  Nebst weiterer Standardisierungen für die grenzüberschreitend vereinfachte Meldungsverarbeitung besteht die Möglichkeit zur Übermittlung zusätzlicher Auftragsinformationen, z. B. des Dateinamens

Während die EBICS-Version 2.5 bis auf weiteres angeboten und bewirtschaftet wird, steht die Version 2.4 noch zur Verfügung, wird jedoch nicht mehr bewirtschaftet. Wir empfehlen Ihnen, ein Upgrade auf BKB-EBICS 3.0 zu prüfen und umzusetzen

 

Sie nutzen eine Finanzsoftware mit der Möglichkeit, mehrere Bankverbindungen für Ihre Liquiditätsplanung und Liquiditätssteuerung zu konsolidieren? Bei Geschäftsbeziehungen mit Finanzinstituten die selber EBICS-Teilnehmer sind, empfehlen wir eine direkte EBICS-Anbindung. Für Ihre Zusammenarbeit mit Finanzinstituten, die selber nicht EBICS-Teilnehmer sind, erteilt die BKB in Ihrem Auftrag der entsprechenden Bank Zahlungsaufträge (Meldungsformat pain.001) und holt für Sie Kontoauszugsmeldungen (camt.053) ab.

 

Die pain.001-­­Meldung bildet den eigentlichen Zahlungs­auftrag ab. Die pain.002-­­Meldung ist eine Fehler-/­­­Statusrück­meldung. Die beiden pain-­Meldungen unterscheiden sich bezüglich ihrer Anwendung wie folgt:

ISO 20022 Meldung	Anwendung
pain.001	Zahlungs­auftrag (Customer Credit Transfer Initiation)
pain.002	Fehler-/­­­Statusrück­meldung (Customer Payment Status Report)

Über den Menü­punkt «Zahlungen» > «Zahlungs­datei hochladen». Dort gelangen Sie zum Menü, wo Sie eine entsprechende Datei auswählen und hochladen können. Es gibt auch diverse Softwarelösungen, die offene Zahlungen direkt ans E-Banking über­mitteln können.

Änderungen von pain.001 im E-Banking betreffen lediglich das Ausführungs­datum und die Löschung einzelner Positionen beziehungsweise ganzer Files.

Klicken Sie auf die entsprechende Zeile unter «Hoch­geladene Zahlungs­dateien» und wählen dort «Herunter­laden».

Bei den ISO 20022 Meldungen (pain.001 und pain.002) handelt es sich um herkömmliche Textdateien. Sie können diese mit jedem beliebigen Texteditor öffnen (NotePad, TextEdit usw.).

Rück­weisungen können unterschiedliche Ursachen haben. Nachfolgend finden Sie die häufigsten Fehlercodes und ihre Bedeutung:

ISO - Code	Fehler
AC01	Fehler­hafte Kontonummer
AGNT	Falscher Agent
AM01	Betrag ist Null
AM02	Unzulässiger Betrag
AM03	Unzulässige Währung
AM10	Fehlerhafte Prüfsumme
AM18	Wert «Number Of Transactions» entspricht nicht der Anzahl Transaktionen
BE01	Kunden­identifi­kation passt nicht zum angegebenen Konto
BE09	Ungültige Landes­angabe
CH03	Wert «Requested Execution Date» beziehungsweise «Requested Collection Date» liegt zu weit in der Zukunft
CH04	Wert «Requested Execution Date» beziehungsweise «Requested Collection Date» liegt zu weit in der Vergangenheit
CH07	Element darf im B- und im C-Level nicht verwendet werden
CH11	Wert «Creditor Identifier» ist inkorrekt
CH15	Inhalt von «Remittance Information/­Structured» ist grösser als 140 Zeichen
CH16	Element­inhalt ist formal inkorrekt
CH17	Element ist nicht zugelassen
CH20	Anzahl Dezimal­stellen ist nicht kompatibel mit der Währung
CH21	Erforder­liches Pflicht­element fehlt
CURR	Fehler­hafte Währung
DT01	Ungültiges Datum
DT06	Ausführungs­datum wird auf den nächstmöglichen Bank­werktag/­Post­werktag gesetzt (Dieser Code führt nicht zu einer Rück­weisung, er dient nur zur Infor­mation)
DU01	Wert «Message Identification» ist nicht eindeutig
DU02	Wert «Payment Information Identification» ist nicht eindeutig
DU05	Wert «Instruction Identification» ist nicht eindeutig
NARR	Fehlerhaftes Dateiformat
RC01	Fehlerhafter Bank­identifikator

Falls der bei Ihnen angezeigte Fehler­code nicht aufgelistet ist, kontaktieren Sie unsere E-Serviceline: 061 266 36 36.

Cash-­­­Management- oder camt-­­­Meldungen werden für Reporting­zwecke gegenüber Kunden verwendet. Sie ergänzen die bisherigen SWIFT-­­­Meldungs­typen. Es gibt drei Cash-­­­Management-­­­Meldungen:

ISO 20022 Meldung	Anwendung	SWIFT-­­Entsprechung
camt.052	Konto­bewe­gungen	MT942, MT941
camt.053	Tagesauszug	MT940, MT950
camt.054	Belastungs-/­­Gutschrifts­anzeige	MT900, MT910

Die bisherigen SWIFT-­­Meldungen wie MT940, MT571 usw. bleiben bestehen. Sie werden nicht ersetzt. Die im E-Banking verfüg­baren Daten können Sie entweder als SWIFT- oder als camt-­­Meldung anfordern oder beziehen.