Wozu Liquiditätsplanung?
Liquiditätsengpässe: Hauptgrund für Konkurse
Liquide Mittel halten ein Unternehmen am Laufen. Damit bezahlen sie pünktlich Löhne, Lieferantenrechnungen und Investitionen. Daneben erhalten Unternehmen Einnahmen von ihren Kunden und somit neue Liquidität. Doch es ist schwierig, sämtliche Zahlungsein- und ausgänge zeitlich präzise vorherzusagen. So erstaunt es nicht, dass neun von zehn Konkursen auf einen Liquiditätsengpass zurückzuführen sind. Umgekehrt schmälert eine dauerhaft überhöhte Liquidität die Rentabilität. Dies gilt es ebenfalls mit entsprechend sorgfältiger Planung zu vermeiden. Von einer optimalen Liquiditätsplanung profitieren KMU und grosse Unternehmen gleichermassen.
Das bringt eine professionelle Liquiditätsplanung
- Frühzeitige Identifikation von Liquiditätsengpässen oder -überschüssen
- Aktives Cash Management hilft, Erträge zu steigern und Kosten zu senken
- Jederzeit genügend liquide Mittel für den sicheren Fortbestand Ihres Unternehmens
Böse Überraschungen vermeiden
Für ein Unternehmen ist es zentral, jederzeit den Überblick über seine liquiden Mittel zu behalten. Dies gilt besonders für Firmen, die zuerst eine Vorleistung erbringen und danach auf den Zahlungseingang warten müssen. Eine Maschine zu planen, zu konstruieren und zu verkaufen, dauert und kostet zunächst einmal, um nur ein Beispiel zu nennen. Bis sie schliesslich ausgeliefert ist und vom Kunden bezahlt wird, können Monate, ja sogar Jahre verstreichen. Und bis dahin muss das Unternehmen weiterhin nicht zuletzt die Löhne der Angestellten pünktlich bezahlen.
Unsere Produkte und Dienstleistungen
Die Basler Kantonalbank unterstützt Sie bei Liquiditätsplanung und Cash Management. Mit diesen Online-Tools schaffen Sie die nötige Transparenz über Ihre Liquidität und verwalten mit den damit verbundenen Dienstleistungen Ihre flüssigen Mittel:
E-Banking und Mobile Banking
Prüfen Sie Ihre Kontostände und -bewegungen bequem wann und wo auch immer Sie wollen. Sie haben eine Finanzsoftware im Einsatz? Kein Problem, im E-Banking können Sie alle wichtigen Reportings herunterladen und in Ihre Software einspielen.
Finanzassistent
Seit dem dem 11. April 2023 finden Sie eine neue Version des Business Finanzassistenten direkt in Ihrem E-Banking integriert. Dieses hilfreiche Planungstool erfasst automatisch alle erfolgten Geldeingänge und die Vermögensentwicklung bei der BKB.
Integration der Zahlungsverkehrsdaten in Ihre Finanzsoftware
Wir bieten Ihnen verschiedene Schnittstellen zu Ihrer Zahlungs- und Buchhaltungssoftware:
- EBICS: Mit dem Electronic Banking Internet Communication Standard (EBICS) haben Sie eine moderne, schnelle und sichere Standard-Schnittstelle für den Datenaustausch von Zahlungsverkehrsdaten über das Internet.
- SWIFT: Nutzen Sie als national oder international tätiges Unternehmen das weltweite SWIFT-Netzwerk für den sicheren Datenaustausch mit der Basler Kantonalbank.
Cash Pooling
Zentralisieren Sie Ihre Liquidität in der Unternehmensgruppe auf einem Konto und reduzieren somit Fremdkapitalkosten. Zusätzlich wird mit Cash Pooling Ihre Liquidität optimiert und Sie erhalten einen besseren Überblick darüber.
Sweeping
Mit Sweeping können Sie Ihre Geldüberträge automatisieren und so Ihre Bankguthaben konzentrieren. Sie setzten eine Betragslimite und am Ende des Tages wird die überschüssige Liquidität an ein von Ihnen angegebenes Konto überwiesen.
