Gewusst wie: Nachhaltiges Anlegen & worauf es dabei ankommt

Patrick: Zunächst einmal finde ich den Anlagemarkt persönlich hochinteressant. Auch das Thema Nachhaltigkeit liegt mir sehr am Herzen und überzeugt mich einfach. Wesentlicher Baustein unserer Kompetenz ist, dass wir von einem starken Team profitieren, das sich ausschliesslich mit Nachhaltigkeit - u.a. im Bereich Investment beschäftigt. Dieses Team hat überzeugende und verbindliche Kriterien dafür aufgestellt, wann ein Unternehmen in der Schweiz und in der ganzen Welt als nachhaltig gilt. So können wir uns im Asset Management ganz auf die Titelselektion und Bewirtschaftung der Anlagen konzentrieren, um nachhaltiges Investieren für unsere Kundinnen und Kunden so einfach und effektiv wie möglich zu machen.

Für uns zählt: Passt ein Investment, bzw. eine Geldanlage ins Kundenprofil? Und: Generiert sie einen Mehrertrag? Schlussendlich geht es immer darum abzuwägen, ob ein Investment beibehalten oder ob gewechselt wird. Ein Beispiel: Ein alternativer Aktien-Europa-Fonds kann zwar historisch eine höhere Rendite ausweisen, aber wenn der Fonds einen anderen Investitionsansatz verfolgt, kann er das Risiko im Portfolio erhöhen und in einer divergenten Marktsituation schlechter dastehen.

Ja, die gibt es. Nachdem zum Beispiel die Fonds von den Spezialisten ausgewählt und empfohlen wurden, ist für mich schlussendlich der "Tracking Error" entscheidend. Er gibt Aufschluss über die Abweichung zur vorgegebenen Benchmark der Anlage und informiert darüber, wie stark das Portfolio verändert wird.

Mein eigenes Aktienportfolio ist nach dem Core-Satellite-Konzept investiert. Dieser Ansatz verbindet die klassische Buy-and-Hold-Strategie als Grundpfeiler mit der Beimischung von interessanten, aber auch risikoreicheren Anlagen. Demgemäss habe ich 2/3 passiv im breiten Aktienmarkt gestreut und 1/3 auf interessante Investmentthemen oder Einzelaktien verteilt.

Ich betone immer: Erstens, die Erwartungen vom Investor in Bezug auf Ertrag und Verlust müssen realistisch sein. Zweitens, die Höhe des investierten Betrages sollte immer mit der persönlichen finanziellen Situation im Einklang stehen und Chancen und Risiko gilt müssen gut aufeinander abgestimmt sein. Und: Falls das Investment mittelfristig wichtig für die eigene finanzielle Situation ist, sprich, wenn man sein Geld über einen eher kurzen Zeithorizont anlegt, dann ist unbedingt auch eine Diversifikation anzuraten. Auf jeden Fall gilt: Anfänger sollten sich Grundkenntnisse übers Anlegen aneignen. Kann oder will man jedoch nicht die Zeit aufbringen, um sich mit Einzeltiteln auseinanderzusetzen, so lohnt sich ein Blick auf Fonds oder ETFs (Exchange Traded Funds). Am wichtigsten für eine erfolgreiche Investition und für Chancen auf eine erfreuliche Rendite ist allerdings eine profunde Beratung rund ums Thema Vermögen und nachhaltiges anlegen.

 Definitiv die COVID-Krise. Neben den starken täglichen Marktbewegungen nach unten wie oben hat sich aber auch in diesem Fall bewahrheitet: Mit einer langfristigen Perspektive und vorausschauenden Vermögensplanung sollten kurzfristige Rückschläge verkraftbar sein.

Schon bevor unsere Sommer immer heisser wurden, ist mir der Klimawandel in der Schweiz aufgefallen – und zwar am Morteratsch-Gletscher: In jungen Jahren bin ich zweimal von der Diavolezza über den Gletscher ins Tal gewandert. Schon beim zweiten Mal war nicht zu übersehen, wie stark der Gletscher zurückgegangen ist. Zwischenzeitlich sind die ökologischen Veränderungen noch dramatischer.

Zu denken gegeben haben mir auch berufliche Erfahrungen – allerdings in positiver Hinsicht. Bei Investoren-Treffen spüre ich, dass «Environment, Social & Governance» – kurz ESG-Themen – für Unternehmen immer wichtiger werden. Immer mehr Unternehmen reicht es nicht aus, «nur» den CO2-Ausstoss zu verringern - sie weiten ihre Anstrengungen beispielsweise mittlerweile auch auf Lieferketten oder soziale Themen aus.