Auf einen Blick
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Anna hat mehrere finanzielle Ziele - unter anderem möchte sie in absehbarer Zeit eine Weltreise unternehmen.
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Doch kann sie einen solchen Wunsch auch finanzieren?
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Sie ist sich nicht sicher, ob ihr aktuelles Anlagedepot sie ausreichend bei ihrer Zielerreichung unterstützt.
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Mit dem kostenlosen Depotcheck der Basler Kantonalbank und einer Optimierung ihrer Anlagen hat sie jetzt eine viel grössere Planungssicherheit.
Ist Anna mit ihren Anlagen auf Zielkurs?
Anna legt seit einiger Zeit einen Teil ihres Geldes an. Obwohl ihre bisherige Bank den tatsächlichen Erfolg ihrer Anlagen nie mit ihr gemeinsam prüfte, war sie mit ihrem finanziellen Weg zufrieden. Doch jetzt, am Anfang vom Jahr, fragt sie sich: Ist sie mit ihren Anlagen eigentlich noch auf Kurs? Helfen sie ihr auf Dauer ihre persönlichen Ziele und Wünsche zu erreichen? Anna hat sich seit Kurzem zum Ziel gesetzt, verschiedene Kulturen und Lebensgewohnheiten auf einer grossen und gut geplanten Weltreise zu entdecken. Dafür braucht Sie Zeit – und vor allem auch Geld. Sie will, dass ihre Anlagen sie beim Erreichen dieses und anderer Ziele und Wünsche, für die sie finanzielle Mittel benötigt, unterstützen. Doch tun sie das aktuell? Anna ist sich nicht sicher.
Anna holt eine professionelle Zweitmeinung zu ihren bisherigen Anlagen ein
Gerne würde Anna sichergehen, dass die bisherigen Anlagen bei ihrer Bank noch immer zu ihr und ihren Zielen passen. Sind die Gebühren vielleicht zu hoch oder die Rendite zu tief? Wird sie mit dem aktuellen Setting die Weltreise, von der sie träumt, in drei bis vier Jahren tatsächlich unternehmen können? Und: Wie unterstützen ihre aktuellen Anlagen ihre weiteren finanziellen Ziele? Sie entscheidet sich, eine professionelle Zweitmeinung dazu einzuholen. Da sie kürzlich auf positive Rezensionen zum Depotcheck der Basler Kantonalbank stiess, vereinbart sie einen Termin. Sie bringt den Depotauszug ihrer bisherigen Hausbank zu dem kostenlosen und unverbindlichen Depotcheck-Termin mit.
Depotcheck: Mit professioneller Begleitung persönliche Zielen eher erreichen
Es ist soweit: Anna erscheint zum vereinbarten Termin für ihren kostenlosen Depotcheck. Sie bespricht ihre Lebenssituation und ihre finanziellen Träume und Ziele detailliert mit ihrem Kundenberater. Dieser sieht schnell, dass ihre bisherigen Anlagen bei ihrer Hausbank nicht ideal mit ihren kurz- und langfristigen finanziellen Zielen harmonieren. Er zeigt Anna clevere Möglichkeiten auf, wie sie ihre Anlagen ganzheitlicher auf ihre Bedürfnisse abstimmen kann.
Anna erhält von ihrem Kundenberater zudem konkrete Antworten auf ihre Fragen. Sie erfährt zusätzlich, dass sie beim Anlegen bisher nicht ihr gesamtes Potenzial ausgeschöpft hat. Auch war das Risiko, das sie bisher an den Märkten einging, eher hoch. Mit einer besseren Balance der verschiedenen Anlagekategorien in ihrem Depot lässt sich das anpassen. Schliesslich wird auch die Höhe von Annas persönlicher «Sparquote», die sie zum klassischen Zinssparen und Anlegen aufwenden sollte, neu bestimmt. So wird sie ihre finanziellen Ziele am ehesten erreichen können.
Keine Rendite verschenken, Lebensziele sicher planen
Anna ist froh, den Depotcheck bei der Basler Kantonalbank gemacht zu haben. Dieser gab ihr die nötige Planungssicherheit: Sie weiss nun, dass sie mit ihren Anlagen auf Zielkurs ist: ihren Traum von der Weltreise kann sie, wenn sie so weitermacht, voraussichtlich schon bald realisieren. Auch auf ihre weiteren finanziellen Ziele ist ihr Anlagedepot jetzt besser abgestimmt. Renditeerwartungen und Risiko sind nun in einer besseren Balance als vorher.
Insgesamt kann Anna mit dem Depotcheck eine grundlegende Optimierung ihrer bisherigen Anlagen erzielen. Sie freut sich zudem über die attraktiven Konditionen der Anlagelösungen bei der Basler Kantonalbank: die Depotgebühr sowie die Kauf- und Verkaufsgebühren, die sie bei ihrer bisherigen Bank entrichten musste, entfallen hier für sie. Nun wird sich weniger Gedanken um ihre Anlagen machen müssen und kann sich in Ruhe der sorgfältigen Planung ihrer Weltreise widmen.
Und wie performen Ihre Anlagen?
Wissen Sie, wie Ihre Anlagen bei einer anderen Bank im Detail performen? Hilft Ihr bisheriges Anlagedepot Ihnen dabei, Ihre individuellen Wünsche und Ziele zu erreichen? Jeder von uns hat einzigartige finanzielle Wünsche und Bedürfnisse. Und: genauso einzigartig wie Sie sind auch Ihre Anlagemöglichkeiten. Machen Sie den Depotcheck und erfahren Sie, ob Ihre jetzigen Anlagen bei einer anderen Bank Sie ausreichend gut auf Ihrem finanziellen Weg begleiten.
